经济师职称考试练习题库:经济师职称考试金融专业2012年真题3
一、单项选择题(共60题,每题1分。每题的备选项中,只有1个最符合题意)
21.在证券一、二级市场上,投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是( )。
A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询
B.证券经纪与交易、证券发行与承销
C.证券发行与承销、证券经纪与交易
D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询
答案:C
解析:证券的发行与承销属于一级市场业务,而经纪和交易属于二级市场业务。大家不要把两者顺序颠倒。
22.投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券,此时其身份是( )。
A.做市商 B.承销商 C.经纪商 D.自营商
答案:A
解析:本题考查投资银行的身份。
23.如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为a,最高价位为b,则该新股发行价格是( )。
A.有效价位a和最高价位b的加权平均值 B.有效价位a
C.有效价位a和最高价位b的算数平均值 D.最高价位b
答案:B
解析:此考点在新教材中已改变。竞价方式也称拍卖方式,是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
24.关于证券经纪业务的说法,正确的是( )。
A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金
C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
答案:C
解析:本题考查证券经纪业务。
25.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以( )为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产 B.净资本 C.总资产 D.总资本
答案:B
解析:本题考查我国投资银行的规范发展阶段。
26.西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是( )。
A.消除经营约束 B.制度变革 C.降低交易成本 D.规避管制
答案:C
解析:本题考查金融创新的交易成本理论。它的基本命题是:金融创新的支配因素是降低交易成本。
27.商业银行存款业务创新的最终目的是( ).
A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款
B.调整表外业务的结构
C.降低中间业务的成本
D.减少资产业务的风险
答案:A
解析:本题考查商业银行存款业务创新的最终目的。
28.下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是( )。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
答案:C
解析:本题考查期权交易。
29.金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即( ).
A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.商品交易总额占金融资产总值的比例
D.国民生产总值占金融资产总值的比例
答案:B
解析:本题考查“货币化”程度。
30. 根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于( )。
A. 经过特殊批准而获得的价值
B. 通过实金融约束行为银行创造的平均租金
C. 掌握审批权所特有的价值
D. 通过实施金融约束为银行创造的平均利润
答案:B
解析:本题考查金融约束论的观点。金融约束论认为,平均资金为银行创造特许权价值。
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