基金从业资格考试练习题库:法律法规模拟卷2-1
1/100货币市场是融资期限在( )的金融市场。
A半年以内 B一年以内 C一年以上 D五年以上
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:6
解析:货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用,主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
2/100专业资产管理公司的两个特征是( )。
A一,主业是资产管理,二,不隶属于银行或保险公司的独立部门
B一,主业是信托计划,二,不隶属于银行和信托公司的独立部门
C一,主业是基金管理,二,不隶属于银行或基金公司的独立部门
D一,主业是资产管理,二,不隶属于银行或证券公司的独立部门
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:8
解析:专业资产管理公司有两个特征:一是主页是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。
3/100下列有关投资基金分类表述,不正确的是( )。
A按照运作方式,可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B按照所投资的对象的不同,可分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对对冲基金、另类投资基金等
C按照资金募集方式,可分为公募基金和私募基金两类
D按照法律形式,可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:10
解析:按照运作方式,可分为开放式、封闭式基金。
4/100关于证券投资基金收益归属,下列说法错误的是( )。
A基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。
5/100下列关于证券投资基金的表述,不正确的是( )。
A基金投资者是基金的所有者
B基金管理人负责基金的投资操作
C基金实行组合投资,以便分散风险
D基金管理人负责基金财产的保管
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
6/100关于股票和证券投资基金的表述,正确的是( )。
A都是所有权凭证 B收益都具有不确定性 C均为直接投资工具 D反映的都是信托关系
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:16
解析:股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
7/100与其他金融工具相比较,开放式基金是一种( )。
A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:16
解析:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
8/100根据有关规定,一般来说,基金份额持有人的权利不包括( )。
A日常投资决策权
B基金投资收益权
C基金份额处置权
D参与分配清算后的剩余基金财产
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:本题考查基金份额持有人的权利。
9/100将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是( )的不同。
A设立条件 B服务方式 C参与方式 D所承担的职责与作用
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:在基金市场上,存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
10/100下列不属于基金份额持有人权利的是( )。
A分享基金投资收益
B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C确定基金收益分配方案
D按规定要求召开基金份额持有人大会
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:基金份额持有人享有下列权利:(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(八)基金合同约定的其它权利。