银行从业资格考试练习题库:银行法律法规模拟卷1-10
二、多项选择题
91保理业务是一项综合性金融服务业务,它所融合的金融业务包括( )。
A应收账款管理 B商业资信调查 C信用风险担保 D贸易融资 E福费廷
92下列关于商业银行金融创新与客户利益保护的表述,正确的有( )。
A充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险
B区分银行资产和客户资产
C做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费
D妥善处理客户投诉
E准确、公平、没有误导地进行信息披露
93下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。
A就业制度和工作场所安全性有问题
B信息科技系统事件
C执行、交割和流程管理事件
D外部欺诈
E内部欺诈
94金融衍生品交易业务中的互换主要包括( )。
A利率互换 B货币互换 C资产负债互换 D交易互换 E物价指数互换
95下列关于商业银行流动性风险的理解,正确的有( )。
A大量存款人同时要求兑现存款,容易导致商业银行面临流动性危机
B发生流动性风险时,商业银行必然无清偿能力
C流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险
D流动性风险可分为总行流动性风险和分行流动性风险
E信用、市场、操作等风险管理缺陷可能导致流动性风险
96下面所列项目中属于现汇的有( )。
A可自由兑换的支票
B国外汇入的旅行支票
C美元、英镑
D外币本票
E可自由兑换的汇票
97在企业以下业务中,可使用银行保函的有( )。
A借款 B融资租赁 C延期付款 D投标 E工程履约
98和1988年《巴塞尔资本协议》比较,2004年《巴塞尔资本协议》的主要创新有( )。
A修改资本充足率数量上要求
B在资本充足率公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
C引入了计量信用风险的内部评价法
D提出市场约束的规定,要求银行披露信息
E提出监管部门监管检查的规定
99根据银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》中的规定,商业银行高级管理层应负责( )。
A任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
B授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C识别商业银行所面临的的主要合规风险,审批核准合规风险管理计划
D贯彻执行合规政策,确保发现违规事件及时采取适当的纠正措施,并追究违规负责人的相应责任
E对商业银行管理合规风险的有效性做出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
100根据2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行核心一级资本包括( )。
A未分配利润
B实收资本
C资本公积金可计入部分
D盈余公积金
E所有少数股东资本
解析
二、 多项选择题
91参考答案:A B C D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:88
解析:保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用担保于一体的综合性金融服务。
92参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:172
解析:本题考查商业银行金融创新与客户利益保护方面的相关知识。
93参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:150
解析:操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件。
94参考答案:A B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:100
解析:互换是指交易双方基于自己的比较利益,对各自的现金流量进行交换,一般分为利率互换和货币互换。
95参考答案:A C E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:151
解析:商业银行发生流动性风险时,如不能有效控制,将有可能损害商业银行的清偿能力,选项B错误;流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险,选项D错误。
96参考答案:A B D E
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:73
解析:现汇是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据;现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。
97参考答案:A B C D E
测试方向:常识题
难易程度:中
教材页码:118
解析:银行保函根据担保银行承担风险的不同及管理的需要,可分为融资类保函(借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函)和非融资类保函(投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函)。
98参考答案:B C D E
测试方向:常识题
难易程度:中
教材页码:136
解析:本题考查《巴塞尔新资本协议》的相关知识。
99参考答案:C D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:167
解析:高级管理层应贯彻执行合规政策,建立合规管理部门的组织结构,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。
100参考答案:A B C D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:142
解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积金可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
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