基金法律法规练习十三
作者：财菁
来源：财菁
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：124解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
2
单选题
关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。
A．被基金份额持有人大会解任
B．被依法取消基金托管资格
C．所托管基金出现违法违规情形
D．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：134解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：148解析：申请从事基金销售业务的机构应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：149解析：销售机构是不进行基金投资运作的，所以本题选“投资管理”。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
7
单选题
关于资产管理，以下表述错误的是（）。
A．从参与方式来看，包括委托方和受托方
B．从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值
C．从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产
D．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：11解析：从受托资产来看，主要包括货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：20解析：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：难测试教材：上册教材页码：9解析：金融发展是建立在集体信心基础上的。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：难测试教材：上册教材页码：41解析：国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞型基金的形式。
