证券专业资格考试练习题库:证券专业资格考试投资顾问模拟卷1-1
一、单选题
1.在退休前期,人们的理财规划是( )。
A适当降低风险资产的比重,以获取更加稳健的收益
B选择侧重于风险资产的投资组合
C选择风险资产比重大于无风险资产比重的投资组合
D在资产配置上要进一步降低风险资产的投资比例
参考答案:A
解析:在退休前期,人们的理财规划是适当降低风险资产的比重,以获取更加稳健的收益。
2.证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训,提升证券投资顾问的( )、合规意识和专业服务能力。
A道德水平 B法律意识 C职业操守 D专业水平
参考答案:C
解析:证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训,提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。
3.( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A汽车消费计划 B现金管理 C债务管理 D住房消费计划
参考答案:C
解析:债务管理是家庭消费开支规划的一项核心内容。
4.( )的核心建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
A保险规划 B税收规划 C投资规划 D现金规划
参考答案:D
解析:现金规划的核心建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
5.下列关于预算与实际差异的分析,说法不正确的是( )。
A若差异很大,则需要各个项目同时进行改善
B要定出追踪的差异金额或比率门槛
C依据预算的分类个别分析
D总额差异的重要性大于细目差异
参考答案:A
解析:刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善,而不是各个项目同时进行改善。
6.按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求,从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构,并向其分支机构所在地( )备案。
A以上各项都不正确 B银监局 C证监局 D证券业协会
参考答案:C
解析:从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构,并向其分支机构所在地证监局备案。
7.向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在( )注册登记为证券投资顾问。
A以上各项都不对 B中国人民银行 C中国证监会 D中国证券业协会
参考答案:D
解析:向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
8.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的( ),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋求不当利益。
A分类经营制度 B隔离墙制度 C事前回避制度 D自动回避制度
参考答案:B
解析:证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度,防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋求不当利益。
9.( )对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理,并制定相应的职业规范和行为准则。
A证券登记结算公司 B证券交易所 C中国证监会 D中国证券业协会
参考答案:D
解析:中国证券业协会对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理,并制定相应的职业规范和行为准则。
10.从( )起,原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。
A40452 B40513 C40544 D40603
参考答案:C
解析:从2011年1月起,原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。