理财的基础知识--理财规划师必备的7大知识（一）

    今天，小编就与大家分享一名合格的理财规划师该拥有哪些技能?下面课程中小编会一一为大家解析的！

    （1）理财的基础知识；

    （2）金融资产运用的基础知识；

    （3）有关人生设计的基础知识；

    （4）房地产运用的基础知识；

    （5）风险与保险均衡的理财设计知识；

    （6）节税理财设计的基础知识；

    （7）财产及财产转移设计的基础知识等。

    今天，小编对理财的基础知识做一些简单介绍，希望大家能够在此基础上灵活把握，拓展！

一、 有关理财基础知识

    理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。

    个人理财目标的分类：
    （1） 按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3——5年）、长期目标（5年以上）。
    （2） 按人生过程分为个人单身期目标。开始工作到结婚之前；家庭组成期目标：结婚到生育子女之前；家庭成长期目标：子女出生到子女上学之前；子女教育期目标：子女上学到子女就业之前；家庭成熟期目标：子女就业到子女结婚之前；退休前期目标：退休以前；退休以后目标：退休以后的时期，也就是本书中的“黄金岁月”。

 
    理财规划师在关注客户个人理财目标的制定时，要注意以下几点：
    （1） 要适合客户自身的条件（客户所处的社会地位、经济状况、日常收入、家庭、子女等）。
    （2） 要符合客户自己人生各个阶段的要求，要长、中、短期目标相结合。
    （3） 个人理财目标的内容要非常清楚，即时间明确、数字具体。
    对于客户个人理财目标不切实际或不妥的地方，理财师应该提醒客户进行修正，也就是说，客户个人理财目标制定好后，不是一成不变的，而应根据实施的情况、具体的环境背景，适时地作相应的调整，以达到最切合自身实际的要求。最好每隔一段时间（如一年），对原来所制定的理财目标进行一次修正。
    理财师只有在基础知识熟练运用基础上才能灵活把握各种情况，希望各位同学能够掌握好这些基础知识，下一节，我们的会与大家分享：金融资产运用的基础知识--理财规划师必备的基础知识（二），希望大家准时来观看哦！最后祝愿大家早日通过理财师考试哦！