培训课程
注册金融理财师(保过班) 国家理财规划师 证券从业资格考试(定向就业保过班) 证券从业资格考试(保过班) 证券从业资格考试 基金从业资格考试 金融投资(股票)实战班 银行从业资格 期货从业资格考试 高级注册金融理财师 金融、经济考研 黄金投资分析师 香港证券及期货从业员资格考试 期货投资分析考试 经济师职称考试(保过班)
联系我们
咨询电话:400-888-7181 
           021-52386223 
传    真:021-32240900
长宁校区地址:定西路1300号长宁区业余大学3号楼2楼
黄浦校区地址:山西南路31弄8号上海电视大学黄经贸分校
徐汇区地址:淮海西路125号上海交通大学徐汇校区北三楼106室
邮箱: licai@001training.com 
网址: www.001training.com
当前位置:上海人才培训市场促进中心 >> 职业发展 >> 浏览文章

2012上海基金从业考试辅导:基金的几大类型

作者: 佚名    时间:2012-3-16 9:12:24    点击:
  今天的上海基金从业资格考试培训课程将会为大家介绍相关的考点分析以及基金的类型,主要包括:证券投资基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、保本基金、交易塑开放式指数基金这七种,希望我们备考基金考试的同学能够熟练的记忆!
  
  基金的类型
  
  基本内容:证券投资基金的分类及其意义。股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、保本基金、交易型开放式指数基金的类型、投资风险、分析方法和投资策略。
  
  学习要求:了解基金分类的意义,掌握各类基金的基本特征及其区别。了解股票基金在投资组合中的作用,掌握股票基金与股票的区别,熟悉股票基金的分类,了解股票基金的投资风险,掌握股票基金的分析方法。了解债券基金在投资组合中的作用,掌握债券基金与债券的区别,熟悉债券基金的分类,了解债券基金的投资风险,掌握债券基金的分析方法。了解货币市场基金在投资组合中的作用,了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象,了解货币市场基金的投资风险,掌握货币市场基金的分析方法。了解混合基金在投资组合中的作用,了解混合基金的分类,了解混合基金的风险。了解保本基金在投资组合中的作用。掌握保本基金的保本策略,了解保本基金的类型,了解保本基金的风险,掌握保本基金的分析方法。掌握ETF的特点、套利原理,了解ETF的凤险及其分析方法。
  
  1、证券投资基金
  
  重点内容:根据不同的分类标准对基金进行分类。
  
  考点分析:根据运作方式不同。基金可以分为:封闭式和开放式基金;根据组织形式不同,可以分为:契约型和公司型基金;根据投资对象不同,可以分为:股票、债券、货币市场、混合基金:根据投资目标不同,可以分为:成长型、收入型、平衡型基金;根据投资理念不同,分为:主动型和被动型基金;根据募集方式分为公募和私募基金;还有在岸和离岸基金;系列基金、交易所交易基金、上市开放式基金、保本基金、基金中的基金。
  
  2、股票基金
  
  重点内容:股票基金与股票的不同,股票基金的分类,股票基金额的投资风险法。
  
  考点分析:股票基金与股票的不同主要表现在:价格变动、影响价格的因素、按不同的标准对股票基金的分类。股票基金所面临的风险主要有系统性风险、操作风险。反映基金经营业绩的指标主要是净值增长率。股票基金的分析方风险大小等方面。了解非系统性风险以及主动。
  
  3、债券基金
  
  重点内容:债券基金与债券的不同,债券基金的类型,债券基金的投资类型,债券基金的分析方法。
  
  考点分析:债券基金主要以债券为投资对象,针对的投资者是追求稳定收入。尽量规避风险的保守型投资者。与债券相比,债券基金的收益不如债券的利息固定。债券基金没有确定的到期日,投资风险不同。债券基金的投资风险主要有利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险。债券基金的分析主要集中于对债券基金久期与债券信用等级的分析。
  
  4、货币市场基金
  
  重点内容:货币市场工具。货币市场基金的投资对象,货币市场基金的风险,货币市场基金的分析方法。
  
  考点分析:货币市场基金具有风险低、流动性最好的特点,针对的投资者是厌恶风险、对资产安全性要求较高的投资者,但不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具,有时也称现金投资工具。在我国,货币市场基金能够投资的金融工具主要有现金、1年以内的银行定期存款和大额存单、期限在1年以内的债券回购和央行票据等。
  
  5、混合基金
  
  重点内容:混合基金在投资组合中的作用,混合基金的类型,混合基金的风险.
  
  考点分析:混合基金的风险低于股票基金,预期收益率高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。在混合基金中股票和债券的比例不同会形成不同类型的混合基金。混合型基金的风险主要取决于股票和债券在组合中的配置比例的大小。
  
  6、保本基金
  
  重点内容:保本基金的特点,保本基金的保本策略,保本基金的类型,保本基金的投资风险,保本基金的分析方法。
  
  考点分析:保本基金最大的特点是其招股说明书中明确规定有关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资者提供本金或收益的保障。保本基金的保本策略主要有对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略。保本基金的分析指标主要有报本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等.
  
  7、交易塑开放式指数基金
  
  重点内容:E厅房的特点,ETF的套利交易,ETF的类型,ETF的风险。ETF的分析方法。考点分析:ETF的三大特点是:被动操作的指数型基金,独特的实物申购赎回机制。实行一级市场与二级市场并存的交易制度。ETF独特的交易市场的存在,这样投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额进展存在差价时进行套利交易。桃李机制的存在将会迫使ETF的价格与净值趋于一致。ETF的投资目标不是超越指数的表现,而是希望取得与指数基本一致的收益,因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
  
  通过我们对基金类型的重点内容和考点分析的阅读,希望我们大家能够更加熟悉的掌握其中的知识点和考点,争取顺利的通过我们2012年上海基金从业资格考试
  
  
上一篇:上海证券从业考试基础知识辅导:国际债券的分类
下一篇:国家理财规划师告诉您合理的理财养老方式