基金从业资格考试练习题库:法律法规模拟卷1-1
一、单选题
1、( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A机构 B政府 C农户 D居民
2、债权类金融资产以( )、债券等契约型投资工具为主。
A期货 B股票 C基金 D票据
3、下列关于对冲基金的说法错误的是( )。
A对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B对冲基金是采取公幵募集方式以避开管制,并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式
D对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧,在一定程度上规避和化解投资风险
4、证券投资基金是以投资组合的方式进行投资的一种利益共享、风险共担的( )投资方式。
A集合 B集资 C联合 D合作
5、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的是( )。
A基金投资运作与财产保管相互分离
B各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C基金资产按照规定的投资方向进行投资
D通过发行基金份额向投资人募集资金
6、证券投资基金作为一种金融产品,与股票相比较,不同点主要表现为( )。
A股票是间接投资工具,基金是直接投资工具
B股票价格的波动要小于基金净值的波动
C股票投资风险通常小于基金投资风险
D股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证;基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证
7、与其他股票、债券相比,基金是一种( )的投资品种。
A风险相对适中、收益相对稳健
B高风险、高收益
C低风险、高收益
D低风险、低收益
8、根据规定,证券投资基金份额持有人享有的权利,不包括( )。
A取得基金收益
B参与基金日常投资管理
C申购、赎回或者转让基金份额
D出席或者委托代表出席基金份额持有人大会
9、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括( )。
A基金代销机构
B基金托管人
C基金管理人
D基金份额持有人
10、我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。
A基金投资者
B基金管理公司
C基金份额持有人
D基金托管银行
解析:
一、单选题
1.参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:5
解析:居民是社会最古老、最基本的经济主体,在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中,居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
2.参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:7
解析:金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主。
3.参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:10
解析:对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。
4.参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:14
解析:证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。
5.参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:本题考查证券投资基金的概念与特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。
6.参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:股票是直接投资工具,基金是一种间接投资工具。通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种。
7.参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:16
解析:通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说基金投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
8.参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:基金管理人负责基金资产的投资运作。
9.参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
10.参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。