基金从业资格考试练习题库:法律法规模拟卷1-2
一、单选题
11、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。
A受益人、管理人和持有人 B托管人、发起人和持有人
C发起人、管理人和持有人 D管理人、托管人和持有人
12、契约型基金份额持有人享有( )。
A基金投资决策权 B基金投资保管权 C基金投资管理权 D基金份额所有权
13、( )是基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金
14、以下关于封闭式基金的表述,不正确的是( )。
A封闭式基金的规模是固定的
B由基金公司直销、商业银行代销
C在证券交易所上市交易
D通过证券公司进行委托买卖
15、1940年( )和1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A《证券交易法》;《证券法》
B《证券交易法》;《投资顾问法》
C《投资公司法》;《投资顾问法》
D《证券法》;《投资公司法》
16、在全球证券投资基金中占主导地位的美国,证券投资基金的主要特征不包括( )。
A契约型基金占主导地位
B证券投资基金资产价值占全球的半数以上
C基金种类多,金融创新层出不穷
D允许退休养老金计划投资共同基金
17、2001年9月,我国诞生了第一只开放式基金( ),使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金
18、证券投资基金具有优化金融机构,促进经济增长的作用,这种作用是通过( )实现的。
A将储蓄资金转化为生产资金
B直接向工商企业提供信贷资金
C提供就业机会
D购买大量消费品
19、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》,股票基金的股票投资比重在( )以上。
A80% B70% C60% D50%
20、关于股票基金,错误的说法是( )。
A50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B股票基金是各国广泛采用的基金类型
C80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D主要投资于股票
解析
一、单选题
11、参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:17
解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
12、参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:21
解析:契约型基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享受权利并承担义务。
13、参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:22
解析:本题考查封闭式基金的概念。
14、参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:22
解析:封闭式基金份额固定,在完成募集后,基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额,只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖,交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定,投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成。
15、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:中
教材页码:24
解析:1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
16、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:26
解析:开放式基金成为证券投资基金的主流产品。
17、参考答案:
C 测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:29
解析:2001年9月,我国第一只开放式基金-华安创新诞生。
18、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:34
解析:本题考查证券投资基金的作用。
19、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:39
解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
20、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:39
解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。