基金从业资格考试练习题库:法律法规模拟卷1-6
一、单选题
51、发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于( )万元人民币,且持有期限不少于( )年。
A1000;2 B3000;2 C1000;3 D3000;5
52、根据《证券投资基金法》的规定,基金募集期限届满不能满足募集要求的,基金管理人应当承担的责任不包括( )。
A在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息
B代销机构支付的各项成本及费用
C以固有财产承担因募集行为而产生的费用
D以固有财产承担因募集行为而产生的债务
53、基金募集失败后,所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后( )。
A10日内 B10个工作日内 C30日内 D30个工作日内
54、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )内予以书面确认,自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。
A3天 B3个工作日 C5天 D5个工作日
55、一般情况下,已经正式受理的基金认购申请( )。
A可以撤销 B不得撤销 C可以撤销,但必须在3日内提出 D在基金登记前可随时撤销
56、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金,创新封闭式基金按( )元募集,外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A0.5 B0.8 C1 D2
57、下列有关封闭式基金账户的表述,不正确的是( )。
A投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B每位投资者只能开设和使用一个资金账户,并只能对应一个股票账户或基金账户
C每个有效证件可以开设多个基金账户,已开设证券账户的可以重复开设基金账户
D基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
58、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不超过( )个月。
A3 B6 C12 D36
59、有关开放式基金申购、赎回的原则,下列说法正确的是( )。
A开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则
B申购实行“已知价”原则
C赎回原则为“金额赎回”原则
D基金赎回实行“已知价”原则
60、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位,持有时间为1年半,对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元,则其可得净赎回金额为( )元。
A1.25 B10198.75 C51.25 D10000
解析
一、单选题
51、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:6
解析:发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币,且持有期限不少于3年。
52、参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:6
解析:基金募集期限届满,不满足有关募集要求的基金募集失败,基金管理人应承担以下责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
53、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:6
解析:基金募集期限届满,不满足有关募集要求的基金募集失败,基金管理人应承担以下责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
54、参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:6
解析:中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认,自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。
55、参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:8
解析:一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销。
56、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:10
解析:目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新封闭式基金按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
57、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:13
解析:每个有效证件只允许开设一个基金账户,已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
58、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不超过3个月。
59、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
教材页码:15
解析:目前,开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为:①“未知价”交易原则;②“金额申购、份额赎回”原则。
60、参考答案:B
测试方向:计算题
难易程度:易
教材页码:18
解析:赎回总金额=10000×1.025=10250元,赎回手续费=10250×0.005=51.25元,净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。