证券从业资格考试练习题库:金融基础模拟卷1-3
21、依据《中华人民共和国证券投资基金法》,下列选项中,属于基金管理人应当履行的职责是( )。
A出具基金业绩报告,并提供详细的基金托管情况
B负责办理基金名下的资金往来
C安全保管基金的全部资产
D及时向基金份额持有人分配收益
22、最基础的金融衍生产品是指( )。
A金融远期合约 B金融期货 C金融互换 D资产证券化
23、交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是( )。
A金融远期合约 B金融期货合约 C金融现货合约 D金融期权合约
24、财务风险的特征不包括( )。
A客观性 B不确定性 C全面性 D隐藏性
25、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的( )
A10% B20% C30% D40%
26、股票等证券的转手一般在“纸张”上的交易,并不涉及发行企业相应份额资产的变动,这体现的金融市场特点是( )。
A金融市场的非物质化
B金融市场是信息市场
C金融市场是一个自由竞争市场
D金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场
27、下列选项中,不属于货币市场的是( )。
A同业拆借市场 B票据市场 C回购市场 D债券市场
28、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是( )。
A机构间私募产品报价与服务系统
B机构间公募产品报价与服务系统
C全国中小企业股份转让系统
D区域性股权交易市场
29、我国银行业的主体不包括( )。
A中央银行 B商业银行 C地政策性银行 D证券公司
30、整个证券市场的核心是( )。
A证券发行人 B证券交易所 C中国证监会 D国务院
解析
一、单选题
21、正确答案:D,
解析:《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金管理人应当履行下列职责:依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
考点:基金管理人的职责
22、正确答案:A,
解析:金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
考点:衍生工具的分类
23、正确答案:A,
解析:这是金融远期合约的定义。
考点:远期的定义、基本特征
24、正确答案:D,
解析:财务风险的主要特征有:(1)客观性。(2)全面性。(3)不确定性。(4)收益与损失共存性。
考点:财务风险的概念与特点
25、正确答案:B,
解析:所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的20%。
考点:合格境外机构投资者的特点
26、正确答案:A,
解析:金融市场的非物质化,首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次,即使在“纸张”上,金融资产的交易也不一定发生实物的转手,它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
考点:金融市场的特点
27、正确答案:D,
解析:货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
考点:金融市场的分类
28、正确答案:A,
解析:机构间私募产品报价与服务系统(简称“报价系统”),是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法》为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
考点:机构间私募产品报价与服务系统
29、正确答案:D,
解析:中华人民共和国成立后,经过几次改革,目前我国已形成了以中央银行、银行业监管机构、政策性银行、商业银行和其他金融机构为主体的银行体系。
考点:银行业的有关情况
30、正确答案:B,
解析:证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。
考点:证券交易所的定义、特征及主要职能