证券从业资格考试练习题库:金融基础模拟卷3-1
一、单选题
1.按产品形态划分独立存在的金融合约是( )。
A场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
B独立衍生工具
C交易所交易的衍生工具
D嵌入式衍生工具
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:按产品形态划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立存在的金融合约为独立衍生工具
2.一般来说,风险最小且收益较为稳定的投资标的是( )。
A公司债券
B股票
C可转换债券
D政府债券
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:中
测试教材:全册教材
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解析:政府债券的特征包括:①安全性高②流通性强③收益稳定④免税待遇。
3.银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。
A三等九级
B三等六级
C四等九级
D四等六级
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:根据中国人民银行发布的有关规定,银行间债券市场长期债券信用等级分为三等九级。符号表示分别为:AAA,AA,A,BBB,BB,B,CCC,CC,C,其中BBB级及以上级别为投资级别,BB级及以下为投机级别
4.债券与股票的收益率相互影响,表现为( )。
A股票收益率总是债券收益率
B两者收益率的差异与两者风险程度成反比
C如果市场有效,则两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
D如果市场有效,则两者的平均收益相等
参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:总体而言,如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,其差异反映了两者风险程度的差别。
5.我国债券市场的主体部分是( )。
A固定收益债券市场
B交易所市场
C企业债市场
D全国银行间债券市场
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:经过近几年的迅速发展,银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
6.不以任何资产做担保的而发行的公司债券是( )。
A保证公司债券
B抵押公司债券
C信托公司债券
D信用公司债券
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:无担保债券也称信用债券,仅凭发行人信用而发行,而不提供任何抵押品或担保人而发行
7.企业债券募集资金可以用于( )。
A房地产买卖
B股票交易
C期货交易
D收购产权(股权)
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。
8.记账式国债的承销程序不包括( )。
A簿记建档
B分销
C债权托管
D招标发行
参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:记账式国债承销程序步骤包括招标发行、远程投标、债权托管、分销。
9.当通货膨胀率升高时,债券的实际收益率( )。
A不变
B不确定
C上升
D下降
参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:中
测试教材:全册教材
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解析:预期通货膨胀率上升,相当于降低了债券的实际利率,引起债券相对预期回报率的下降。
10.发行金融债券的承销人应为金融机构,并且注册资本不低于( )亿元人民币。
A1
B2
C3
D5
参考答案:B
测试方向:常识题
难易程度:易
测试教材:全册教材
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解析:发行金融债券时,发行人应组建承销团,可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的,发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的,发行人应聘请主承销商。承销人应为金融机构,并须具备下列条件:①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;4=最近2年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。
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