国家理财规划师基础知识复习：制定财务规划方案

    国家理财规划师基础知识复习：理财目标的内容分类与确定是继上次综合制定各分项理财规划具体方案和实施理财规划方案后我们上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训老师为大家又一总结，理财规划就是需要有一定的规划这样才能有计划、有效率、有目的的达成目标，本节内容包括：理财目标的内容分类与理财目标的确定及其确定的步骤，理财下面就开始我们的制定财务规划方案的详细讲解！

　　一、理财目标的内容与分类

　　1、理财目标的内容：

　　(1)是否有稳定、充足的收入
    (2)个人是否有发展的潜力
　　(3)是否充足的现金准备
    (4)是否有适当的住房
　　(5)是否购买了适当的财产和人身保险
　　(6)是否有适当、收益稳定的投资
　　(7)是否享受社会保障
    (8)是否有额外的养老保障计划
 
　　2、理财目标的分类：

　　(1)按照实现时间进行分类：短期目标、中期目标、长期目标

　　(2)按照重要性进行分类

　　二、理财目标的确定

　　1、(2006年11月第60题)理财目标确定的原则：
 
　　(1)理财目标必须具有现实性
　　(2)以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
　　(3)理财目标要具体明确
　　(4)理财目标必须考虑客户的现金准备
　　(5)理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

　　2、理财目标确定的步骤

　　(1)了解客户信息
　　(2)初步拟定客户的理财目标后，应再次咨询客户的意见并取得客户的确认
　　(3)如果理财规划师在制订理财方案的过程中，对已确定的理财目标有所改动，必须对客户说明。

    相信通过本节对国家理财规划师考试中的理财目标的内容分类与确定的讲解，大家对理财目标内容有了更深一步的了解、知道如何对其进行分类、如何确定理财的步骤等，更多的详细内容、考点技巧等实战性的内容我们的国家理财规划师考试培训课程中会为大家详细解说，同时也期待大家报名我们的国家理财规划师考前辅导这样就可以得到系统、专业、理论的指导和实战技巧、重要考点的培训！