国家理财规划师基础知识复习：客户信息的收集和整理

    国家理财规划师基础知识复习：客户信息的收集和整理一共包括：客户财务信息的收集和整理、客户非财务信息的收集和整理、客户的期望理财目标这三个部分，详细的包含了客户的收支、资产负债、风险遗产、个人信息、客户的地域喜好心理以及客户期望的理财目标等一系列内容，下面就让我们上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训老师为我们分享今天的课程吧！

　　第一、客户财务信息的收集和整理

　　一、客户的收支情况

　　1、收入

    2、支出

　　二、资产负债情况

　　1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人资产

　　2、负债

　　三、社会保障信息

　　四、风险管理信息

　　五、遗产管理信息

　　第二、 客户非财务信息的收集和整理

　　一、客户个人信息主要包括：

　　1、姓名与性别

    2、职业与职称

    3、工作的安全程度

　　4、出生日期和地点

    5、健康状况
 
    6、子女信息

　　7、婚姻状况
 
    8、客户联系方式

　　二、客户心理和性格特征分析：
 
　　1、客户的地域差异

    2、客户个性偏好分析模型

　　3、客户心理分析模型

    4、客户风险偏好

　　第三、 了解客户的期望理财目标
 
　　1、理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望

　　2、理财规划师帮助客户形成合理的理财目标是制订合适的理财方案的关键步骤之一

    只有详细的了解了客户的财务信息、非财务信息和期望的理财目标后，一名合格的国家理财规划师才能制定出一份让客户满意的理财规划书，这不仅仅是细节的实现，更是对国家理财规划师人员耐心与能力的考察，国家理财规划师考试也是如此，只对这个情况，我们中心特意推出了国家理财规划师考试辅导班，对着对大家负责的态度，希望大家能够在辅导班得到系统专业的辅导，顺利通过国家理财规划师考试！