证券从业资格考试练习题库:金融基础模拟卷1-10
91、对基金管理人的概念理解正确的是( )。
I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
II 由依法设立的基金管理公司担任
III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,但不具有独立法人地位
AI 、II BII、IV CIII、IV DI、II、IV
92、下列关于风险与暴露的描述中,正确的是( )。
I 风险与暴露如影随形,紧密结合
II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
III 风险是一种可能性
IV 没有风险暴露就没有风险
AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV
93、我国企业债券的主要种类有( )
Ⅰ 中央企业债券 Ⅱ 地方企业债券 Ⅲ 企业短期融资券 Ⅳ 住宅建设债券
AⅠ、Ⅲ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ DⅢ、Ⅳ
94、基金托管人的主要职责包括( )。
Ⅰ 安全保管基金的全部资产
Ⅱ 执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来
Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
Ⅳ 出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、 Ⅲ、 Ⅳ
95、下列选项中,属于中国证监会在履行自己职责时,有权采取的措施的是( )
I 查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户
II 查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户
III 对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的,可以自己直接冻结或者查封该财产
IV 对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的,经中国证监会批准后,可冻结该财产或者查封
AI、II BI、III CII、III DII、IV
96、金融风险按驱动因素可分为( )。
I 信用风险 II 市场风险 III 操作风险 IV 流动性风险
AI、 II BI 、II、 III CI、 II、 III、 IV DII、 III 、IV
97、证券交易所的职能主要体现为( )。
I制定交易规则 II组织、监督证券交易 III提供交易场所和设施 IV制定交易价格
A.II III B.I III IV C.I IV D.I II III
98、广义的有价证券包括( )。
I商品证券 II货币证券 III资本证券 IV房屋所有权证
A.I II III IV B. II III IV C.I II III D.I III
99、 20世纪90年代以来,证券市场全球化的变化主要表现在( )。
I金融机构混合化 II金融风险复杂化 III投资者法人化 IV证券市场网络化
A.I II III IV B. II III IV C.I II III D.I III
100、一般来说,( )时,债券票面利率应该定得高一些。
I债券期限较短 II债券期限较长 III发行人的资信状况较差 IV发行人的资信状况良好
A.I III B. II III IV C.II III D.I II III IV
解析
二、组合型选择题
91、正确答案:A,
解析:基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。
考点:基金管理人的概念基金管理人的资格 基金管理人的职责 基金管理人的更换条件
92、正确答案:D,
解析:风险与暴露如影随形,紧密结合。没有风险暴露就没有风险,也就无所谓金融风险了。同时,暴露与风险又具有不同的内涵,暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态,而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
考点:风险的来源
93、正确答案:C,
解析:从1994年起,我国的企业债券品种大大减少,可以归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。
考点:风险的概念与特征
94、正确答案:B,
解析:《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人应当履行下列职责:安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
考点:基金托管人的职责。
95、正确答案:A,
解析:根据《中华人民共和国证券法》的规定,中国证监会在履行自己职责时,有权采取的措施有:查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以冻结或者查封。
考点:《证券法》赋予证券监督管理机构的职责和权限。
96、正确答案:C,
解析:按照驱动因素,可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
考点:金融风险的分类。
97、参考答案:D
测试方向:常识题
难易程度:易
解析:本题考查证券交易所的主要职能。
98、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
解析:有价证券有广义与狭义两种概念。
99、参考答案:A
测试方向:常识题
难易程度:易
解析:20世纪90年代以来,全球化的变化主要表现在以下几方面:①证券市场一体化;②投资者法人化;③金融创新深化;④金融机构混业化;⑤交易所重组与公司化;⑥证券市场网络化;⑦金融风险复杂化;⑧金融监管合作化。
100、参考答案:C
测试方向:常识题
难易程度:易
解析:如果债券发行人的资信状况差,债券信用等级低,投资者的风险大,债券票面利率就需要定得高一些。