培训课程
注册金融理财师(保过班) 国家理财规划师 证券从业资格考试(定向就业保过班) 证券从业资格考试(保过班) 证券从业资格考试 基金从业资格考试 金融投资(股票)实战班 银行从业资格 期货从业资格考试 高级注册金融理财师 金融、经济考研 黄金投资分析师 香港证券及期货从业员资格考试 期货投资分析考试 经济师职称考试(保过班)
联系我们
咨询电话:400-888-7181 
           021-52386223 
传    真:021-32240900
长宁校区地址:定西路1300号长宁区业余大学3号楼2楼
黄浦校区地址:山西南路31弄8号上海电视大学黄经贸分校
徐汇区地址:淮海西路125号上海交通大学徐汇校区北三楼106室
邮箱: licai@001training.com 
网址: www.001training.com
当前位置:上海人才培训市场促进中心 >> 职业发展 >> 浏览文章

2011上海基金从业资格考试考前辅导:基金生命周期

作者: 佚名    时间:2011-10-19 9:22:29    点击:

    这几天,上海基金从业资格考试培训老师会把基金生命周期基金定投策略基金仓位的计算这三个考点来给大家分析讲解一下。让大家更加的稳固好知识点,争取一次突破基金从业资格考试,下面,干货奉上:  

    什么是生命周期基金

  生命周期型基金被基金人士誉为“为生活而设”的基金。对传统基金来说,类型和风格一般是固定的。如果投资者一开始挑选了股票型基金,则他要一直承受较高风险的压力,一直到他主动调整(即赎回基金);反之,如果投资者一开始挑选了债券型基金或者货币市场基金,则在牛市时看着股票型基金“发飚”,自己却只能“一声叹息”。

  生命周期基金则不然,在国外被称为“自动驾驶仪”,就像开车一样,刚驶离起点时,开车的人可加速前进,到接近目的地时,就要减速,以便安全刹车。生命周期基金一般会设定一个目标期限,在初始投资时,离目标期限还很遥远,投资者相对承担风险的能力较强,生命周期基金就会为投资者度身定制收益回报高、风险也相对高的偏股型投资组合;而随着离目标期限日渐接近,投资组合会转为相对保守;在目标期限到达以后,投资组合则调整为流动性很好的货币市场工具和中短期债券,以便随时应对投资者预先设定的财务需求。这样的操作模式,兼具了距离目标期限较远时的积极型操作和接近目标期限时的保守型操作,符合普通个人投资者储备教育金、养老金过程中风险承受能力下降、投资期限缩短的特点。同时,这样的操作模式带来了一个非常重要的结果:为投资者提供了一站式服务,普通个人投资者购买(一次性或定期定额)生命周期基金后,就可以不再为其投资操心了,不用费时费力去挑选基金并时常关注其变化进而调整投资组合,而生命周期基金的基金经理会根据目标期限自动调整投资风格。

    虽然这仅仅是对基金基础考点的介绍,但是基金从业考试总体上考的都是基础知识,只要抓好基础知识点,基金考试所有的难题一定会迎刃而解!最后,最远大家顺利通过2011上海基金从业资格考试

上一篇:2011上海基金从业资格考试答题技巧及要注意事项
下一篇:2011上海基金从业资格考试考前辅导:基金仓位的计算